Sarlaft
Píldoras de Gestión del Riesgo
CODEGAR entiende que parte de su misión es agregar valor a sus asociados, clientes y demás partes relacionadas, por ello a través del área de cumplimiento SARLAFT trabaja en asegurar y gestionar que sus negocios y relacionamientos se estén dando cumpliendo con la normativa que nos exige tanto el gobierno nacional como los entes de supervisión y control.
Nuestro compromiso como cooperativa es establecer negocios sanos, transparentes, de fuentes licitas garantizando así, que los recursos de nuestros asociados estén asegurados frente a responsabilidades civiles, penales y económicas en la gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Nuestra declaratoria frente al cumplimiento en materia de LAFT, es la siguiente:
LA COOPERATIVA CODEGAR, ha adoptado e implementado un Sistema de administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo denominado SARLAFT, el cual incluye las políticas, controles y procedimientos que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de la Entidad por elementos criminales o con fines terroristas. Lo anterior incluye entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con la Cooperativa, la definición de los segmentos del mercado, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y cooperación hacia las autoridades competentes.
Lavado de Activos y Terrorismo
Formas de financiamiento
Tradicionales
- Entidades sin ánimo de lucro
- Venta o alquiler de máquinas tragamonedas
- Explotación ilícita de yacimientos mineros
- Hurto y contrabando de hidrocarburos, contrabando, cigarrillo y licores
- Comercio de medicamentos falsificados
- Trata de personas y tráfico de migrantes
Facilitadores de la financiación del terrorismo
- Criptomonedas:
Evitan la detección de transacciones tradicionales - Drones:
Vigilancia y ataques
Fuente: Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva / Gráfico: LR-ST / Foto: 123RF
